お客様の夢や目標を実現させる、資産コンサルティングファーム

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4つのサービスの特徴

1.中立的なアドバイス

2.お客様の目的に合った資産運用

3.サービスを提供する仕組み

4.幅の広い選択肢

ご相談事例

▼事例1
『勧められるままに投資信託を買ったがこのまま持っていていいのか分からない・・・』

S様 70代男性

相談の経緯
大手証券会社で取引をしてきたS様。
担当者に勧められるままに購入してきたものの、
現状が本当に自分に合った運用なのか不安になり、
弊社のセミナーに参加されました。
個別相談で運用状況を拝見したところ、
リスクの高い投資信託と仕組債が大半を占めており、
ご本人の「ある程度のリスクは良いがなるべく安定的な運用をしたい。」という意向からはかけ離れた運用状況となっていました。
改善アドバイスとプラン実行
保有されている投資信託と仕組債のリスクについて丁寧にご説明し、
安定的な運用とはかけ離れている状況をご理解頂きました。
また弊社独自のヒアリングシートを元に
お客様の求める「安定的な運用」は具体的にどの程度の利回りを期待されているのか、
リスクを許容できるのかを話し合い、共有しました。
その上で、理想とする「安定的な運用」の実現プランを一緒に作り、実行へ移しました。
S様のご感想
「商品を買え買えと勧める方たちとは違っていいね。こうして見てもらえれば安心できる。」

▼事例2
『分配金は欲しいけど、元本から取り崩されたくない・・・』

T様70代女性

相談の経緯
分配金の高さを強調した説明を受けて投資信託を購入されたT様。
当初分配金は儲かった分が支払われているものとばかり思っていたが、
よく見ると元本から取り崩されていることが分かり心配になってきました。
丁度新聞で弊社のセミナー広告を見つけ、個別相談にいらっしゃいました。
個別相談で現在の運用状況を確認させて頂いたところ、
元本が上がっていないにも関わらず、
身の丈に合っていない高い分配金が毎月払われている投資信託に偏っていました。
改善アドバイスとプラン実行
日本中の投資信託を分析できるツールを用いて、
一つの商品だけでなく、運用資産全体のバランスがどうなっているのかを一目で分かるように分析レポートを作成させて頂きました。
新興国のブラジルの通貨建てに資産が偏り、
想定以上のリスクを取っていることをご理解頂きました。
「リスクは極力取りたくないけど分配金は減らしたくない。」というご意向を伺い、
一緒に分配金額は減らさないが、リスクを減らせる方法を話し合いました。
結果、無理な分配金を出していない投資信託を複数選び、
投資先の国や地域、債券や株式をバランスよく分散してリスクを低減したポートフォリオを作成、プランの実行をお手伝いさせて頂きました。

T様のご感想
「わがままなお願いだと思ったけど(相談して)良かった。もっと早く知りたかった。」

▼事例3
『良い投資信託、悪い投資信託の見分け方を知りたい。』

K様60代男性

相談の経緯
退職を機に資産運用を本格的に考え始めたK様。
本を読んだりセミナーに参加したりとご自身でもしっかり勉強してみたが、
どの様な運用が一番良いのか中々結論が出せずにいました。
インデックス投信とアクティブ投信はどちらが良いのか、
個別株式と投資信託どちらが良いのかなど選択肢の多さに困っていました。
ご友人の紹介で弊社のことを知り、個別相談にいらっしゃいました。
改善アドバイスとプラン実行
K様はすでに色々な勉強をされている為、
具体的な良い商品の提案をして欲しいとのご意向でした。
独立系の強みである幅広い選択肢の中から、
インデックス投信を上回る、実績ある投資信託を数本提案させて頂きました。

結果、なぜ多くのアクティブ投信はインデックス投信を上回ることができないのか、
またインデックス投信を上回る為に必要な条件を満たす投資信託の選び方をご理解頂きました。
提案させて頂いた数本の中から特に気に入った投資信託の買付と、今後の継続的な情報提供をご依頼頂きました。

K様のご感想
「インデックス投信が良いものと思っていたがこれは全然違う。これなら納得できる。」

▼事例4
『不動産、自社株式、金融資産など、全体を考えて提案してくれる人が欲しい・・・』

Y様60代女性

相談の経緯
ご自身の資産をどの様に守り、お子様へ譲るのが一番良いのか悩みを抱えているY様。
これまで色々な業者から提案を受けたものの納得できずにいました。
顧問税理士のご紹介を受けて弊社のことを知り、個別相談にいらっしゃいました。
改善アドバイスとプラン実行
ご両親の相続の際に大変な苦労をされてきた経験から、
お子様には同じ苦労はさせたくないとの想いを強くお持ちでした。
その為、早めに相続対策をしっかり考えていきたいとの意向を受けお話しを伺いました。
弊社の大手銀行や証券会社出身者の豊富な実務経験を元に、
様々な解決策のメリット、デメリットを中立的な立場からアドバイスさせて頂きました。
対策には時間をかけて実行する必要がある為、
今後の他社からの提案検討も含め、長期的なセカンドオピニオンとしてアドバイスして欲しいとのご依頼頂きました。

K様のご感想
「中立的なアドバイスをくれるので安心。自分のことだけではなく子供達のことも面倒を見てあげて下さい。」